¿Dónde encuentro el Formulario 8606?

El Formulario 8606 (Cuentas IRA no deducibles) lo generamos y completamos automáticamente nosotros si proporcionaste cualquiera de estos elementos en tu declaración de impuestos:

• Contribuciones no deducibles a una cuenta IRA tradicional
• Distribuciones desde una cuenta IRA tradicional, SEP o IRA SIMPLE que tenía contribuciones no deducibles (excluyendo reinversiones, conversiones, recaracterizaciones, distribuciones caritativas calificadas, distribución de una sola vez para proveer fondos a una cuenta HSA o devolución de determinadas contribuciones)
• Conversiones de una cuenta IRA tradicional, SEP o IRA SIMPLE a una cuenta Roth IRA
• Distribuciones de una cuenta Roth IRA (que no sean reinversiones, recaracterizaciones ni devolución de determinadas contribuciones)

No obstante, puede que alguna de estas tres situaciones aplique en tu caso:

1. Recibiste una distribución de una cuenta IRA tradicional heredada que tenía contribuciones no deducibles.
2. Transferiste una cuenta de un plan heredada a una cuenta Roth IRA.
3. Recibiste una distribución de una cuenta Roth IRA heredada que no era una distribución calificada.

Si aplica alguna de estas tres situaciones, tendrás que descargar e imprimir el Formulario 8606, completarlo a mano (instrucciones) e imprimir y presentar tu declaración en papel, ya que no podrás presentarla electrónicamente.

Para habilitar el Formulario 8606 en TurboTax

Para los cuatro casos mencionados al comienzo de este artículo puedes habilitar el Formulario 8606 con estas instrucciones:

1. Inicia sesión en tu cuenta de TurboTax.
2. Abre tu declaración, si no lo has hecho.
3. En TurboTax, busca esta frase exacta: IRA contribution information (Información de contribuciones a cuentas IRA)
4. Selecciona el enlace correspondiente en los resultados de búsqueda.
5. Continúa a través de la sección IRA y responde las preguntas a medida que vayas avanzando.
6. Responde Sí, cuando llegues a la pantalla ¿Alguna contribución no deducible a tu cuenta IRA?
7. Selecciona Continuar.
8. Generaremos el Formulario 8606 y lo completaremos sin que te des cuenta.

Consejo: En declaraciones conjuntas, 8606-T significa “contribuyente” (la primera persona mencionada en la declaración) y 8606-S significa “cónyuge”.