¿Cómo puedo ingresar una conversión de puerta trasera a una cuenta Roth IRA?

Paso 1: Ingresa la contribución no deducible a una cuenta IRA tradicional

1. Ve a la pantalla Cuentas IRA tradicional y Roth IRA, marca la casilla IRA tradicional y selecciona Continuar.
2. En la pantalla ¿Esto es un pago de una distribución de una cuenta para la jubilación?, selecciona No.
3. En la pantalla Cuéntanos cuánto aportaste, ingresa la cantidad aportada y selecciona Continuar.
4. En la pantalla ¿Cambiaste de opinión?, selecciona No y, luego, responde las preguntas en las siguientes pantallas.
5. Cuando llegues a la pantalla Elegir no deducir las contribuciones a una cuenta IRA:
   1. Selecciona Sí, hacer que parte de mi contribución a una cuenta IRA no sea deducible.
   2. Ingresa la cantidad que contribuiste.
   3. Selecciona Continuar.
      • Nota: Si no se puede deducir nada de tu contribución, no verás la opción para hacer que parte de ella no sea deducible. En cambio, verás el mensaje Ingresos demasiado altos para deducir una contribución a una cuenta IRAy la cantidad total de tu contribución automáticamente será no deducible.
6. En la pantalla Resumen de deducciones de tu cuenta IRA, revisa la información y selecciona Continuar.

Paso 2: Ingresa la conversión de una cuenta IRA tradicional a una cuenta Roth IRA

1. Ve a Salarios e ingresos.
2. En la pantalla Tus ingresos y gastos, busca y selecciona la sección Planes de jubilación y Seguro Social y, luego, selecciona Comenzar o Volver a repasar junto a Retiros de cuentas IRA, 401(k), planes de jubilación (1099-R).
3. Responde Sí a la pregunta ¿Recibiste un Formulario 1099-R en 2024?y, luego, Continuar.
   • Si llegas a la pantallaRevisa la información de tu Formulario 1099-R, selecciona Agregar otro Formulario 1099-R.
4. Selecciona cómo quieres ingresar tu Formulario 1099-R y sigue las instrucciones.
5. Responde las preguntas de las siguientes pantallas hasta llegar a Dinos si moviste el dinero a través de una reinversión o conversión.
6. Selecciona Convertí una parte o la totalidad a una cuenta Roth IRA y haz clic en Continuar.
7. A continuación, selecciona Sí, todo este dinero se convirtió a una cuenta Roth IRA.
8. Continúa respondiendo las preguntas hasta llegar a la pantalla Revisa la información de tu Formulario 1099-R.

Para ver los resultados de tu conversión de puerta trasera a una cuenta Roth IRA, consulta tu Formulario 1040:

1. En el menú, selecciona Herramientas de impuestos y, luego, Herramientas (si actualmente usas la aplicación móvil de TurboTax, tendrás que iniciar sesión en la versión del navegador web).
2. En Centro de herramientas, selecciona Ver resumen de impuestos.
3. En el menú lateral, selecciona Vista previa de mi Formulario 1040.
   • La cantidad de tu cuenta Roth IRA de puerta trasera debe figurar en la Línea 4a del Formulario 1040como Distribuciones de cuentas IRA.
   • La cantidad tributable en la Línea 4b del Formulario 1040 debe ser cero, a menos que hayas tenido ganancias entre el momento en que realizaste contribuciones a tu cuenta IRA tradicional y el momento en que la convertiste en una cuenta Roth IRA, en cuyo caso las ganancias serían tributables.
   • Si tienes un Anexo 1, el Anexo 1, Línea 20, Deducción de cuenta IRA, debe estar en blanco.
4. Selecciona Atrás para regresar al punto donde te quedaste en TurboTax.

Paso 1: Ingresa la contribución no deducible a una cuenta IRA tradicional.

1. Inicia sesión en tu cuenta de TurboTax.
2. Abre o continúa con la declaración si aún no está abierta.
3. Selecciona la pestaña Impuestos federales (en TurboTax Home & Business figura como Información personal) y, luego, Deducciones y créditos.
4. Selecciona Elegiré en qué trabajo.
   • En la lista de secciones, ubica Jubilación e inversiones.
   • Luego, selecciona Comenzar o Actualizar junto a Contribuciones a cuentas IRA tradicionales y Roth.
5. Marca la casilla IRA tradicional y haz clic en Continuar.
6. Responde Sí a la pregunta ¿Contribuiste a una cuenta IRA tradicional?
7. Responde No a la pregunta ¿Este es un reembolso de una distribución de fondos para la jubilación?
8. En la pantalla Cuéntanos cuánto has contribuido, ingresa la cantidad que contribuiste y haz clic en Continuar.
9. Responde No en la pantalla ¿Cambiaste de opinión?y, luego, responde las preguntas en las siguientes pantallas.
10. Cuando llegues a la pantalla Elige no deducir las contribuciones a una cuenta IRA, selecciona Sí, hacer que parte de mi contribución a una cuenta IRA no sea deducible, ingresa la cantidad que contribuiste y, luego, selecciona Continuar.
    • Nota: Si no se puede deducir nada de tu contribución, no verás la opción para hacer que parte de ella no sea deducible. En cambio, verás el mensaje Ingresos demasiado altos para deducir una contribución a una cuenta IRAy la cantidad total de tu contribución automáticamente será no deducible.

Paso 2: Ingresa la conversión de una cuenta IRA tradicional a una cuenta Roth IRA.

1. Selecciona Salarios e ingresos y, luego, Elegiré en qué trabajo.
2. En la lista de secciones, busca Planes de jubilación y Seguro Social y, luego, Comenzar o Actualizar junto a Retiros de IRA, 401(k), Plan de Pensiones (1099-R).
3. Responde Sí a la pregunta ¿Tuviste alguno de estos tipos de ingresos en 2024? y Continuar.
   • Si, en cambio, llegas a la pantallaEntradas de tu Formulario 1099-R, seleccionaAgregar otro Formulario 1099-R.
4. Selecciona cómo quieres ingresar tu Formulario 1099-R (importarlo o ingresarlo tú) y sigue las instrucciones.
5. Responde No a la pregunta ¿Heredaste esta cuenta IRA?
6. Selecciona Ninguna parte de esta distribución se transfirió a organizaciones caritativas.
7. Selecciona Transferí el dinero a otra cuenta de jubilación (o lo devolví a la misma cuenta de jubilación) en la pantalla ¿Qué hiciste con el dinero de este pagador?.
8. Elige Hice una combinación de reinversión, conversión o retiro del dinero. Luego, ingresa la cantidad total en el recuadro junto a Cantidad convertida a una cuenta Roth IRA y selecciona Continuar.
9. Continúa respondiendo preguntas hasta que llegues a la pantalla Tus entradas del Formulario 1099-R.

Para ver los resultados de tu conversión de puerta trasera a una cuenta Roth IRA, consulta tu Formulario 1040:

1. Selecciona Formularios en el menú.
2. Selecciona Formulario 1040 en el menú.
3. Usa la barra de desplazamiento para buscar:
   • Línea 4a, Distribuciones de una cuenta IRA. La cantidad de tu cuenta Roth IRA de puerta trasera debe estar anotada.
   • La cantidad sujeta a impuestos de la Línea 4b debe ser cero, a menos que hayas tenido ganancias entre el momento en que realizaste contribuciones a tu cuenta IRA tradicional y el momento en que la convertiste en una cuenta Roth IRA.
4. Selecciona Anexo 1 en el menú si el Anexo 1 aparece en la lista de formularios.
5. La Línea 20, deducción de IRA debe quedar en blanco.
6. Para volver al punto donde estabas en TurboTax, selecciona EasyStep en el menú que aparece en la parte superior de la pantalla.

Si tu conversión incluye contribuciones realizadas en 2024 para 2023, tendrás que revisar tu declaración de 2023 para asegurarte de que incluya el Formulario 8606, Cuentas IRA no deducibles. Si este formulario no está incluido en tu declaración de 2023, tendrás que completar un Formulario 8606 de 2023 para registrar tu base no deducible para la conversión y enviar este formulario por correo postal a la oficina designada del IRS. No enmiendes tu declaración de 2023 para registrar tu base.

Nota: Si tienes que presentar el Formulario 8606 para reportar una contribución no deducible a una cuenta IRA tradicional, pero no lo haces, estarás sujeto a una multa de $50. Esta multa se puede evitar si puedes demostrar una causa razonable.

Para ingresar esta base del año anterior en TurboTax:

1. En la pantalla Revisa la información de tu Formulario 1099-R, selecciona Continuar.
   • Busca 1099-R y selecciona el enlace correspondiente en los resultados de búsqueda para acceder a esta pantalla.
2. Responde Sí a ¿Alguna contribución no deducible a tu cuenta IRA? si tuviste contribuciones no deducibles en años anteriores.
3. Responde las preguntas sobre la base de la línea 14 de tu Formulario 8606 de 2023 y el valor de todas las cuentas IRA tradicional, SEP y SIMPLE.