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¿Cómo recaracterizo una contribución a una cuenta Roth IRA como una contribución a una cuenta IRA tradicional en TurboTax?

RESUELTApor TurboTaxActualizado hace 2 semanas

Recaracterización de tu contribución significa reclasificar la contribución como si fuera una cuenta IRA tradicional en lugar de una cuenta Roth. Esto se debe hacer antes de la fecha de vencimiento de tu declaración. Primero, ponte en contacto con el administrador de tu plan y sigue sus instrucciones para realizar la recaracterización.

Para recaracterizar tu contribución Roth en TurboTax, sigue estos pasos:

  1. Inicia sesión en la cuenta de TurboTax.
  2. Abre (continúa) tu declaración.
  3. En la barra de búsqueda, escribe Contribuciones a cuentas IRA.
  4. Selecciona el enlace Ir a en los resultados de búsqueda.
  5. Selecciona Roth IRA y Continuar.
  6. Responde en la pantalla ¿Hiciste una contribución a una cuenta Roth IRA para 2023? 
  7. Responde No en la pantalla ¿Esto es un reembolso de una distribución de jubilación?
  8. En la pantalla siguiente, ingresa tu Cantidad de contribución a la cuenta Roth y Continuar.
  9. Responde en la pantalla ¿Pasar de una cuenta Roth a una cuenta IRA tradicional?
  10. En la pantalla siguiente, Cuéntanos cuánto transferiste, ingresa la cantidad de contribución en exceso (no incluyas ganancias ni pérdidas) y Continuar.
  11. En la pantalla Declaración explicativa de cuentas Roth IRA, ingresa la cantidad original más la cantidad de ganancias o pérdidas que se recaracterizaron.
  12. Si quieres obtener orientación para esta sección, selecciona Completar plantilla.

Consejo: Después de recaracterizar, puedes hacer que esta contribución no sea deducible (según tu límite de ingresos y tu plan de jubilación del trabajo) realizando una conversión de puerta trasera a una cuenta Roth IRA.

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