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¿Cómo recaracterizo una contribución a una cuenta Roth IRA como una contribución a una cuenta IRA tradicional en TurboTax?

RESUELTApor TurboTaxActualizado hace abril 16, 2022

Recaracterización de tu contribución significa volver a clasificar la contribución como si fuera una cuenta IRA tradicional en lugar de una cuenta Roth. Debes hacerlo antes de la fecha de vencimiento de tu declaración. Primero, contacta al administrador de tu plan y sigue sus instrucciones para hacer tu recaracterización.

Para recaracterizar tu contribución Roth en TurboTax, sigue estos pasos:

  1. Inicia sesión en tu cuenta de TurboTax.
  2. Abre (continúa) tu declaración.
  3. En la barra de búsqueda, escribe Contribuciones a cuentas IRA
  4. Selecciona el enlace correspondiente en los resultados de búsqueda.
  5. Seleccionar Cuenta Roth IRA y Continuar
  6. Respuesta en la pantalla ,¿Hiciste una contribución a la cuenta Roth IRA para 2021? 
  7. Respuesta No en la pantalla,¿ Es este un reembolso de una distribución para la jubilación? 
  8. En la pantalla siguiente, ingresa tu Cantidad de contribución Roth
  9. Respuesta en la pantalla ,Cambiar de una cuenta Roth a una cuenta IRA tradicional?
  10. En la pantalla siguiente ,Cuéntanos cuánto has transferido, ingresa el cantidad de contribución en exceso (no incluya ganancias o pérdidas)
  11. En la pantalla ,Declaración explicativa de cuentas Roth IRA, ingresa el cantidad original más la cantidad de ganancias o pérdidas que fueron recaracterizados.
  12. Si quieres orientación para esta sección, selecciona Rellenar plantilla

Consejo: Después de recaracterizar, puedes hacer que esta contribución no sea deducible (según tu límite de ingresos y tu plan de jubilación laboral) .conversión de cuenta Roth IRA de puerta trasera.

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