Si pagas alquiler de tu residencia principal, es posible que puedas reclamar un crédito tributario. Estos se otorgan solo a nivel estatal; no hay crédito tributario federal para inquilinos.
Si tu estado ofrece dicho crédito, te haremos preguntas relacionadas con el alquiler cuando completes tu entrevista en TurboTax. Pero, si quieres más información, busca tu estado en la lista suministrada a fin de saber para qué créditos tributarios podrías ser elegible:
Nota: La mayoría de estos créditos dependen de que el propietario de tu edificio pague los impuestos sobre la propiedad. Si no lo hace, es posible que no califiques.
Arizona (AZ)
Ofrece un crédito a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Viviste en Arizona todo el año.
- Pagaste el alquiler de una vivienda principal en Arizona durante el año tributario.
- Tenías al menos 65 años al 1 de enero de 2023 o recibiste ingresos bajo el programa Seguridad de Ingreso Suplementario en virtud del Título XVI.
- Tu ingreso familiar total fue menos de $5,501 o menos de $3,751 si viviste solo/a.
Puedes reclamar este crédito cuando presentes la declaración de impuestos estatales.
Arkansas
No ofrece ningún crédito para inquilinos.
California (CA)
Ofrece un crédito a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Pagaste alquiler en California durante al menos la mitad del año.
- Ganaste $49,220 o menos (persona soltera o casada/pareja doméstica registrada (RDP, por sus siglas en inglés) que presenta su declaración por separado) o $98,440 o menos (persona casada/RDP que presenta una declaración conjunta, cabeza de familia o cónyuge superviviente).
- No viviste con alguien que pueda reclamarte como dependiente.
- No recibiste una exención del impuesto sobre la propiedad durante el año tributario.
Las personas solteras o casadas/RDP que presentan la declaración por separado reciben $60 y las personas casadas/RDP que presentan la declaración juntas, cabezas de familia y viudos/as que califican reciben $120. Puedes reclamar este crédito cuando presentes la declaración estatal de impuestos.
Colorado (CO)
Ofrece un reembolso a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Viviste en Colorado todo el año.
- Tienes al menos 65 años de edad, eres cónyuge sobreviviente de al menos 58 años de edad, o tienes una discapacidad.
- No te reclama como dependiente otra personas en su declaración de impuestos federales sobre el ingreso.
- Cumples con los límites específicos de ingresos.
Tienes que solicitar aquí este reembolso.
Connecticut (CT)
Ofrece un reembolso a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Viviste en Connecticut durante al menos un año.
- Tienes al menos 65 años, eres cónyuge sobreviviente de alguien que tenía derecho a un alivio tributario para inquilinos de al menos 50 años de eda, o eres mayor de 18 años y tienes una discapacidad.
Puedes recibir hasta $900 si estás casado/a o $700 si eres soltero/a. Tienes que hacer la solicitud con este formulario para recibir el reembolso.
Distrito de Columbia (D. C.)
Ofrece un crédito a los inquilinos según el ingreso familiar. Puedes reclamar este crédito presentando un Anexo H junto a la declaración de impuestos estatales.
Hawái (HI)
Ofrece un crédito a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Ganaste menos de $30,000.
- Eres residente de Hawái y estuviste presente en Hawái durante más de nueve meses del año tributario.
- Pagaste más de $1,000 de alquiler.
- Nadie te reclama como dependiente.
Puedes reclamar este crédito cuando presentes la declaración de impuestos estatales.
Idaho (ID)
No ofrece ningún crédito para inquilinos.
Indiana (IN)
Ofrece una deducción de hasta $3,000 a todos los inquilinos (excepto a aquellos que alquilan una propiedad exenta del impuesto sobre la propiedad de Indiana). Puedes reclamar esta deducción cuando presentes la declaración de impuestos estatales.
Iowa (IA)
Ofrece un crédito a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Tuviste un ingreso familiar de menos de $25,328.
- Tienes al menos 65 años, o al menos 18 años y tienes una discapacidad.
- Alquilas una propiedad que no está exenta del impuesto sobre la propiedad de Iowa.
Tienes que solicitar este crédito todos los años usando este formulario.
Maine (ME)
Ofrece un crédito a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Pagaste alquiler de tu residencia principal en Maine durante cualquier parte del año tributario.
- No eres casado/a declarando por separado.
- Ganaste menos de:
- $55,000 si eres soltero/a.
- $70,000 si eres cabeza de familia ($86,250 si tienes dos o más dependientes).
- $70,000 si eres casado/a declarando en conjunto ($86,250 si tienes uno o más dependientes).
Puedes reclamar este crédito cuando presentes la declaración de impuestos estatales.
Maryland (MD)
Ofrece un crédito a los inquilinos que tengan al menos 60 años, alguna discapacidad o un/a hijo/a dependiente y cuyos ingresos estén por debajo de cierto límite. El crédito puede ser de hasta $1,000. Tienes que pedir este beneficio cada año mediante una solicitud en el sitio web del Departamento de Impuestos del estado.
Massachusetts (MA)
Ofrece una deducción a inquilinos de hasta el 50 % del alquiler pagado, con un tope de $3,000 ($1,500 por declaración si eres casado/a declarando por separado), siempre que la propiedad de alquiler sea tu residencia principal. Puedes reclamar este crédito cuando presentes la declaración de impuestos estatales.
Míchigan (MI)
Ofrece un crédito a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Pagaste el alquiler de tu residencia principal en Míchigan durante al menos 6 meses.
- Ganaste $63,000 o menos en ingresos y recursos del hogar.
Puedes reclamar este crédito cuando presentes la declaración estatal de impuestos con el formulario MI-1040CR.
Minnesota (MN)
Ofrece un reembolso de impuestos a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Pasaste al menos 183 días en el estado.
- Nadie te reclama como dependiente.
- Tu ingreso familiar fue menor de $69,520.
Tienes que solicitarlo usando el Formulario M1PR.
Misisipi
No ofrece ningún crédito para inquilinos.
Misuri (MO)
Ofrece un crédito a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Ganaste $27,200 o menos si eres soltero/a o $29,200 o menos si eres casado/a declarando en conjunto.
- Tienes al menos 65 años de edad, eres cónyuge sobreviviente de al menos 60 años de edad, o tienes una discapacidad.
El crédito puede ser de hasta $750. Tienes que solicitar aquí este reembolso.
Montana (MT)
Ofrece un crédito a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Tenías al menos 62 años el 31 de diciembre.
- Viviste en Montana durante al menos nueve meses.
- Alquilaste una vivienda en Montana durante al menos seis meses.
- Tienes un ingreso familiar menor de $45,000.
El crédito puede ser de hasta $1,150. Puedes reclamar este crédito cuando presentes la declaración de impuestos estatales.
Nevada
No ofrece ningún crédito para inquilinos.
Nueva Jersey (NJ)
Ofrece dos beneficios tributarios para inquilinos, lo que te permite aprovechar la opción que te dé más dinero:
- Una deducción de impuestos sobre la propiedad del 18 % de tu alquiler.
- Un crédito de impuestos sobre la propiedad de $50.
Puedes reclamar la deducción o el crédito cuando presentes la declaración de impuestos estatales.
Nuevo México (NM)
Ofrece un reembolso a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Tienes al menos 65 años.
- Tienes un ingreso bruto modificado menor de $16,000 en ese año.
- Fuiste residente de Nuevo México durante cualquier parte del año tributario.
- Estuviste físicamente presente en Nuevo México durante al menos seis meses.
- No eres elegible para ser reclamado como dependiente de otro contribuyente.
- No estuviste encarcelado en una institución pública por un período de más de seis meses.
El reembolso puede ser de hasta $250 ($125 si eres casado/a declarando por separado) y lo puedes reclamar cuando presentes la declaración de impuestos estatales.
Nueva York (NY)
Ofrece un crédito a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Tuviste un ingreso bruto familiar de $18,000 o menos.
- Viviste en la misma residencia de Nueva York durante al menos seis meses.
- Fuiste residente del estado de Nueva York durante todo el año tributario.
- Pagaste un promedio de $450 o menos de alquiler mensual (sin contar los gastos de calefacción, gas, electricidad, muebles y comida, y considerando el alquiler que pagaron otros miembros del hogar).
- Tienes propiedad propia, como casas, garajes y terrenos por un valor total de $85,000 o menos.
- Otra persona no te puede reclamar como dependiente.
El crédito puede ser de hasta $375, según tu edad. Puedes reclamar este crédito cuando presentes la declaración de impuestos estatales con el Formulario IT-214.
Dakota del Norte (ND)
Ofrece un reembolso a los inquilinos que tengan al menos 65 años, o alguna discapacidad y que cumplan los requisitos de ingresos. Si el 20 % de tu alquiler anual supera el 4 % de tus ingresos, recibirás un reembolso de la diferencia por concepto de pago de exceso de alquiler, de hasta $400.
Tienes que solicitar aquí este reembolso.
Ohio (OH)
No ofrece ningún crédito para inquilinos.
Pensilvania (PA)
Ofrece un reembolso a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Ganaste $15,000 o menos (puedes excluir la mitad de los ingresos del Seguro Social al determinar tus ingresos para este reembolso).
- Tienes al menos 65 años (si estás casado/a y tanto tú como tu cónyuge viven en la misma casa, solo uno de ustedes debe cumplir este requisito), eres viudo/a y tienes al menos 50 años, o tienes una discapacidad y al menos 18 años.
El crédito puede ser de hasta $650, según tus ingresos. Debes hacer aquí la solicitud para recibir este crédito.
Rhode Island (RI)
Ofrece un crédito a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Tienes al menos 65 años o tienes una discapacidad.
- Viviste en Rhode Island durante todo el año calendario.
- Tuviste un ingreso familiar de $35,000 o menos.
- Estás al día en todos los pagos de alquiler.
Puedes reclamar este crédito cuando presentes la declaración de impuestos estatales con el formulario RI-1040H.
Texas (TX)
No ofrece ningún crédito para inquilinos.
Utah (UT)
Ofrece un reembolso a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Tenías al menos 66 años el 31 de diciembre o eres viudo/a de cualquier edad.
- Viviste en Utah durante todo el año calendario.
- Nadie te reclama como dependiente.
- Cumples ciertos requisitos de ingresos.
Tienes que solicitar aquí este reembolso.
Vermont (VT)
Ofrece un crédito a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Viviste en Vermont durante todo el año y alquilaste durante al menos seis meses.
- Cumples ciertos requisitos de ingresos.
- Nadie te reclama como dependiente.
Si vives con alguien más que no sea tu cónyuge, cada uno puede reclamar el 50 % del crédito sin compartir la información sobre sus ingresos personales entre sí. Puedes reclamarlo cuando presentes la declaración de impuestos estatales.
Wisconsin (WI)
Ofrece un crédito a los inquilinos que cumplen todos estos requisitos:
- Viviste en Wisconsin desde el 1 de enero hasta el 31 de diciembre.
- Tienes al menos 18 años el 31 de diciembre.
- Tu ingreso familiar fue menor de $24,680.
- Tienes ingresos de trabajo positivos, tienes al menos 62 años de edad o tienes una discapacidad.
- Nadie te reclama como dependiente.
- No recibes asistencia médica en virtud del Título XIX ni vives en una residencia de ancianos.
- No estás reclamando el Crédito por la Conservación de Tierras Agrícolas de Wisconsin.
- No estás reclamando el Crédito Tributario sobre la Propiedad de Veteranos y Cónyuges sobrevivientes.
- No estás presentando un reclamo en nombre de una persona después de su fallecimiento.
- No has recibido pagos de beneficios del programa Wisconsin Works (W2) ni del condado durante los 12 meses del año. Si recibiste estos pagos en algunos meses, se reduce el crédito. Si recibiste uno de estos pagos durante los 12 meses, no eres elegible para el crédito.
Solo una persona por hogar puede aprovechar este reembolso. Puedes reclamarlo cuando presentes la declaración de impuestos estatales con el Anexo H-EZ.
El crédito tributario sobre la propiedad para las escuelas de Wisconsin también está disponible para inquilinos y lo puedes reclamar cuando presentes la declaración de impuestos estatales.
