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¿Cuáles son las excepciones a la multa por retiro prematuro de mi plan 401(k)?

RESUELTApor TurboTax2Actualizado hace junio 16, 2022

Si tomaste una distribución de tu plan 401(k) u otro plan de jubilación calificado (sin incluir las cuentas IRA) antes de cumplir los 59 años y medio, pagarás una multa del 10 % por retiro prematuro, con algunas excepciones:

  • Muerte o discapacidad total y permanente.
  • Orden judicial de relaciones domésticas calificada.
  • Serie de pagos periódicos básicamente iguales que se basan en la expectativa de vida.
  • Distribución de dividendos de planes de participación de acciones para los empleados (ESOP, por sus siglas en inglés).
  • Gravamen del IRS (Servicio de Impuestos Internos).
  • Gastos médicos no reembolsados superiores a una cantidad determinada de tu Ingreso Bruto Ajustado.
  • Ciertas distribuciones a reservistas militares calificados convocados al servicio activo.
  • Cese de empleo, si cumples el requisito de edad.

Una vez que ingreses la información de distribución de tu Formulario 1099-R, te ayudaremos a determinar si puedes aplicar alguna excepción para reducir el impuesto.

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