¿Son tributables las distribuciones de cuentas IRA o de pensiones?

Es posible que sí. Si tomaste una distribución de tu cuenta IRA o plan de pensión, recibirás el Formulario 1099-R. Este formulario, junto con la información adicional que proporciones, determinará qué porción de tu distribución, si corresponde, es tributable.

Los recuadros del Formulario 1099-R que se indican a continuación juegan un papel fundamental al momento de determinar si la distribución es tributable:

• El Recuadro 2a indica la porción tributable de tu distribución, pero esto puede cambiar cuando nos proporciones más información.
  • Si aparece un 0 (cero), entonces no es tributable.
  • Si el recuadro está en blanco (vacío), hay que calcualr el importe tributable.
• El Recuadro 2b también puede ayudar a determinar la cantidad sujeta a impuestos.
  • Si el Recuadro Distribución total está marcado, veremos si calificas para algunas de las elecciones especiales que podrían reducir tus impuestos.
  • Si el Recuadro Cantidad tributable no determinada está marcado, significa que el pagador no conocía la cantidad tributable de tu distribución.
• El Recuadro 7 proporciona códigos importantes que identifican el tipo específico de distribución que recibiste y si debes una multa del 10% por distribución prematura o calificas para una excepción.

Simplemente, ingresa la información tal como aparece en tu Formulario 1099-R. Usaremos esto y tus respuestas a una serie de preguntas para determinar la cantidad tributable de tu distribución.

Podemos ayudarte a ingresar tu Formulario 1099-R.