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¿Mi distribución de pensión está sujeta a impuestos en Nueva York?

RESUELTApor TurboTax1Actualizado hace 2 días

Algunas distribuciones de pensiones de determinadas fuentes no son tributables en el estado de Nueva York, mientras que otras lo están. Si las distribuciones de tu pensión están sujetas a impuestos, igualmente podrías calificar para excluir hasta $ 20,000 por año, según tu edad y tu situación. 

Pensiones no tributables

Las distribuciones de pensiones no tributables son las pagadas por:

  • Gobierno estatal o local de Nueva York
  • El gobierno federal, incluidos los beneficios de Seguro Social
  • Seguro autoridades publicas, incluida la Autoridad de Transporte Metropolitano (MTA, por sus siglas en inglés), el Programa de Jubilación por 20 años de la Policía y la Empresa Ferroviaria de Long Island (LIRR).

Pensiones tributables

Cualquier distribución de pensiones de fuentes no enumeradas anteriormente está sujeta a impuestos en Nueva York. Sin embargo, Nueva York ofrece dos exenciones de impuestos para aquellos que reciben distribuciones de pensiones sujetas a impuestos:

  1. Exclusión de pensiones y anualidades
    • Si tenías 59 años y medio durante el año tributario, puedes excluir hasta $ 20,000 de tus ingresos por pensiones o anualidades:
      • Si ya tenías 59 ½ años al comienzo del año tributario, calificas para la exclusión total.
      • Si cumpliste 59 ½ durante el año tributario, aún puedes excluir hasta $ 20,000, pero solo por las cantidades recibidas .después cumpliste 59 ½.
    • Los contribuyentes casados tienen un límite de exclusión de $ 20,000 por persona, ya sea que presenten su declaración de forma conjunta o por separado. Un cónyuge no puede reclamar la exclusión no utilizada del otro. 
  2. Exclusión por pensiones heredadas
    • Si presentas tu declaración en conjunto con un cónyuge fallecido, puedes excluir distribuciones de hasta $ 20,000, incluso si recibes tu pensión y parte de la pensión de tu cónyuge.
    • Los sobrevivientes pueden excluir distribuciones de hasta $ 20,000, según la edad del fallecido. Sin embargo, si transfiere o reinvierte una pensión a tu nombre, la exclusión se basará en tu edad.
    • Varios beneficiarios de una pensión heredada debe dividir la exclusión de $ 20,000 de acuerdo con su parte de la herencia.

Estos son los pasos para revisar la información de su pensión en su declaración estatal de Nueva York:

  1. Abre (continúa) la declaración en TurboTax.
  2. Primero, asegúrate de haber ingresaste la información de tu Formulario 1099-R en tu declaración federal
  3. Seleccionar Estado del menú de la izquierda
  4. Seleccionar Empezar o Continuar junto a tu declaración del estado de Nueva York
  5. Sigue las instrucciones en pantalla hasta llegar a Cambios en los ingresos federales. En esta pantalla, selecciona Empezar junto a Recibió ingresos por jubilación
  6. En tu Resumen de distribuciones de jubilación, selecciona Editar junto a la pensión que estás revisando. Si no se necesita más información para tu declaración estatal, verás el mensaje No necesitamos más información sobre la distribución de jubilaciones
  7. Si Nueva York necesita más información para las distribuciones de tu pensión, responde las preguntas en las siguientes pantallas, hasta que regreses a tu Resumen de distribuciones de jubilación. Selecciona Listo.
  8. Continúa a través de las pantallas hasta llegar a tu Resumen de deducción de pensión. Aquí verás el importe de la distribución de tu pensión que está sujeta a impuestos en el estado de Nueva York. Esta cantidad no incluye tus exclusiones, pero no te preocupes. TurboTax se encargará de eso.

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