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¿Cómo manejo varios Formularios 1098 de hipotecas en TurboTax Online?

RESUELTApor TurboTax12Actualizado hace 2 días

Si tienes varios formularios de hipoteca 1098 refinanciación o que tu prestamista venda el préstamo, las ingresarás en TurboTax Online de una en una.

Después de seguir los pasos para el primer formulario, puedes agregar un prestamista al llegar a la pantalla Resumen de deducciones hipotecarias.

Sin embargo, si ambos son del mismo prestamista, y uno de ellos tiene la casilla "Corregido" marcada en la parte superior, ingresa el Formulario 1098 corregido y descarta o destruye el otro.

Ingresa primero el préstamo original

  1. Inicia sesión en TurboTax Online y selecciona Continúa donde te quedaste o Revisar/Editar en Deducciones y créditos.
  2. Selecciona Mostrar más junto a Tu vivienda y Comenzar o Repasar junto a Refinanciación e intereses hipotecarios (Formulario 1098).
  3. Responder ¿Pagaste algún préstamo hipotecario en 2023? y selecciona Continuar.
  4. Tienes dos alternativas: puedes iniciar sesión en tu institución financiera e importar tus Formularios 1098 o seleccionar Cambiar la forma de ingresar mi formulario.
  5. Luego puedes cargar una copia digital o elegir la opción Lo escribiré yo.
  6. Continúa avanzando y asegúrate de ingresar la información del Formulario 1098 exactamente como aparece en él.
  7. Responde las preguntas y, cuando llegues a la pantalla Veamos si este es el formulario más reciente de este préstamo, contesta No a la pregunta ¿El Formulario 1098 en el que estás trabajando ahora es el más reciente de este préstamo?
  8. En la próxima pantalla, Vamos a obtener algunos detalles sobre este préstamo, responde si este es o no el préstamo original que usaste para comprar tu vivienda.
    • En caso afirmativo, responde .
    • Si acordaste previamente una refinanciación y este no era el préstamo original, responde No, en cuyo caso te haremos algunas preguntas más.
  9. Cuando termines, se te dirigirá nuevamente a la pantalla Tu información del Formulario 1098 hasta ahora.

Luego ingresa el Formulario 1098 del nuevo préstamo

  1. En la pantalla Tu información del Formulario 1098 hasta ahora, selecciona Agregar otro Formulario 1098 o ingresa la información de manera manual.
  2. Responde las preguntas según corresponda y completa la información de tu Formulario 1098 exactamente como aparece en él.
  3. En la pantalla Veamos si este es el formulario más reciente de este préstamo, contesta a la pregunta ¿El Formulario 1098 en el que estás trabajando ahora es el más reciente de este préstamo?. Avísanos si tenemos el saldo más reciente del préstamo a fin de usarlo para tu deducción.
  4. A continuación, responde las preguntas sobre el préstamo en la pantalla Vamos a obtener algunos detalles sobre este préstamo.
  5. Como esta es una refinanciación, responde No a la pregunta ¿Este es el préstamo original que usaste para comprar tu propiedad? y continúa respondiendo las preguntas.
  6. Cuando termines, verás ambos formularios en la pantalla Tu información del Formulario 1098 hasta ahora. Puedes elegir Continuar para finalizar y presentar tu declaración de impuestos.

Si un préstamo se vendió a otro prestamista, no es una refinanciación, pero, de todos modos, deberás ingresar cada Formulario 1098 por separado.

Ingresa primero el préstamo original (vendido)

  1. Inicia sesión en TurboTax Online y selecciona Continúa donde te quedaste o Revisar/Editar en Deducciones y créditos.
  2. Selecciona Mostrar más junto a Tu vivienda y Comenzar o Repasar junto a Refinanciación e intereses hipotecarios (Formulario 1098).
  3. Responder ¿Pagaste algún préstamo hipotecario en 2023? y selecciona Continuar.
  4. Tienes dos alternativas: puedes iniciar sesión en tu institución financiera e importar tus Formularios 1098 o seleccionar Cambiar la forma de ingresar mi formulario.
  5. Luego puedes cargar una copia digital o elegir la opción Lo escribiré yo.
  6. Continúa avanzando y asegúrate de ingresar la información del Formulario 1098 exactamente como aparece en él.
  7. Responde las preguntas y, cuando llegues a la pantalla Veamos si este es el formulario más reciente de este préstamo, contesta No a la pregunta ¿El Formulario 1098 en el que estás trabajando ahora es el más reciente de este préstamo?
  8. En la próxima pantalla, Vamos a obtener algunos detalles sobre este préstamo, responde a la pregunta ¿Este es el préstamo original que usaste para comprar tu propiedad?
  9. Selecciona Continuar para volver a la pantalla Tu información del Formulario 1098 hasta ahora.

Luego ingresa el Formulario 1098 del nuevo préstamo

  1. En la pantalla Tu información del Formulario 1098 hasta ahora, selecciona Agregar otro Formulario 1098 o ingresa la información de manera manual.
  2. Responde las preguntas según corresponda y completa la información de tu Formulario 1098 exactamente como aparece en él.
  3. En la pantalla Veamos si este es el formulario más reciente de este préstamo, responde a la pregunta ¿El Formulario 1098 en el que estás trabajando ahora es el más reciente de este préstamo?
  4. En la próxima pantalla, Vamos a obtener algunos detalles sobre este préstamo, responde a la pregunta ¿Este es el préstamo original que usaste para comprar tu propiedad?. Aunque el préstamo sea con un nuevo prestamista, se sigue considerando el préstamo original para este cálculo.
  5. Cuando termines, verás ambos formularios en la pantalla Tu información del Formulario 1098 hasta ahora. Puedes elegir Continuar para finalizar y presentar tu declaración de impuestos.

Si pagaste puntos al obtener el préstamo, independientemente de que sea el préstamo original o una refinanciación, puedes obtener una deducción. Por lo general, esta deducción se reclama mientras dure el préstamo. Sin embargo, cuando tomas un nuevo préstamo, se pueden deducir todos los puntos que amortizas del préstamo anterior. Además, puedes comenzar a amortizar los nuevos puntos que hayas pagado al obtener la refinanciación.

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