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¿Qué sucede si tengo un aplazamiento en exceso correspondiente a un plan 401(k)?

by TurboTax•1• Actualizado 1 mes hace

Si recibiste un aplazamiento en exceso correspondiente a un plan 401(k) de 2023 que se distribuyó en 2024, recibirás un Formulario 1099-R de 2024 con un Código de distribución P en el recuadro 7; sin embargo, debe incluirse en tu declaración de impuestos de 2023. Tienes dos opciones para hacerlo:

  1. Espera hasta el próximo año cuando recibas el Formulario 1099-R de 2024 y enmiendes tu 2023 declaración de impuestos.
  2. Repórtalo ahora en tu declaración de 2023 e ignora el Formulario 1099-R de 2024 cuando llegue el próximo año.
    • Si tu Formulario 1099-R de 2024 tiene una cantidad en el recuadro 4, Retención de impuestos federales, o en el recuardo 14, Retención estatal, debes ingresarla en tu declaración de impuestos de 2024. El código P de 2023 no afectará tu declaración, pero las retenciones se aplicarán a 2024.

Selecciona tu opción a continuación y sigue las instrucciones.

Nota: Si tu menú de navegación de TurboTax se ve diferente de lo que se describe aquí, consulta esta información.

  1. Inicia sesión en TurboTax, desplázate hacia abajo y abre Tus declaraciones y documentos.
  2. Selecciona 2023; luego, Enmendar (modificar) declaración y, después, Enmendar mediante TurboTax Online.
  3. En la pantalla Bien, empecemos con tu declaración enmendada de 2023, selecciona Agregar o actualizar un formulario de impuestos y, luego, Continuar.
  4. En la pantalla ¿Cuál de estos formularios necesitas agregar a tu declaración?, selecciona Formulario 1099-R y, después, Continuar.
  5. Continúa a través de las pantallas y responde todas las preguntas.

Si no presentaste tu declaración de 2023 y quieres reportar un aplazamiento de exceso del plan 401(k) de 2023 que se distribuyó en 2024, haz lo siguiente:

  1. Inicia sesión en TurboTax y abre o continúa tu declaración de impuestos.
  2. Ve a Salarios e ingresos en Federales.
  3. En Ingresos menos comunes, selecciona Iniciar o Repasar junto a Ingresos varios, Formulario 1099-A, 1099-C.
  4. Selecciona Iniciar junto a Otros ingresos que no se han reportado en un Formulario W-2 o un Formulario 1099.
  5. Responde Sí a ¿Recibiste algún otro salario? y, luego, Continuar.
  6. Continúa hasta que llegues a la pantalla Otros ingresos del trabajo. Responde Sí y selecciona Continuar.
  7. En la pantalla Ingresa la fuente de otros ingresos del trabajo, selecciona Otros y Continuar.
  8. En la pantalla Cualquier otro ingreso del trabajo ,ingresa 2023 Aplazamientos en exceso del plan 401(k) para la descripción, ingresa la cantidad y selecciona Listo.

Para el año tributario 2024:

Se emitirá tu Formulario 1099-R de 2024 para reportar el excedente de aplazamiento de un plan 401(k) de 2023 que recibiste como distribución en 2024.

  • Puedes ignorar un Formulario 1099-R con código P en el recuadro 7 si reportaste el exceso como se describió anteriormente en 2023.
  • Sin embargo, las ganancias indicadas en el Formulario 1099-R con código 8 en el recuadro 7 se deben reportar en 2024.

Si no retiras la cantidad en exceso antes de la fecha de vencimiento, se te gravará el doble sobre el aplazamiento en exceso que queda en el plan. Esto ocurre cuando haces la contribución y cuando la recibes como distribución. No puedes incluir la cantidad en exceso en el costo del contrato aunque la hayas incluido en tus ingresos.

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