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¿Qué sucede si tengo un aplazamiento en exceso correspondiente a un plan 401(k)?

RESUELTA•por TurboTax•4•Actualizado hace enero 13, 2023

Si recibiste una distribución de aplazamiento en exceso de tu plan 401 (k) de 2022 en 2023, recibirás un Formulario 1099-R de 2023 con un Código de distribución P en el Recuadro 7; sin embargo, debes incluirlo en tu declaración de impuestos de 2022. Tienes dos opciones para hacerlo:

  1. Espera hasta el próximo año, cuando recibas el Formulario 1099-R de 2023, y enmienda tu declaración de impuestos de 2022.
  2. Notifícalo ahora en tu declaración de 2022 e ignora el Formulario 1099-R de 2023 cuando llegue el año próximo
    • Si tu Formulario 1099-R de 2023 tiene una cantidad en el Recuadro 4, Retención de impuestos federales y / o Recuadro 14, retención estatal, debes ingresarla en tu declaración de impuestos de 2023. El Código "P" de 2023 no afectará tu declaración, pero las retenciones se aplicarán a 2023.

Seleccione su opción a continuación y siga las instrucciones.

  1. Inicia sesión en TurboTax, desplázate hacia abajo y abre Tus declaraciones de impuestos y documentos
  2. Seleccionar 2022, luego Enmendar (cambiar) declaración, luego Enmendar con TurboTax Online
  3. En el Bien, comencemos con tu declaración enmendada de 2022 pantalla, selecciona Agregar o actualizar un formulario de impuestos entonces Continuar
  4. En el ¿Cuál de estos formularios tienes que agregar a tu declaración? pantalla, selecciona 1099-R entonces Continuar
  5. Continúa avanzando por las pantallas y responde todas las preguntas

Si aún no presentaste tu declaración de 2022 y quieres reportar un aplazamiento en exceso de un plan 401 (k) de 2022 que se distribuyó en 2023:

  1. inicia sesión en TurboTax y abre o continúa tu declaración de impuestos.
  2. Ir a Salarios e ingresos bajo Federal
  3. Por debajo Ingresos menos comunes, selecciona Empezar o Volver a visitar junto a Ingresos varios, 1099-A, 1099-C
  4. Seleccionar Empezar junto a Otros ingresos que aún no se reportaron en un Formulario W-2 o Formulario 1099
  5. Responder Si a ¿Recibiste otros salarios? y, luego, selecciona Continuar.
  6. Continúa hasta que llegues a la pantalla Otros ingresos del trabajo. Responde Sí y selecciona Continuar.
  7. En el Ingresa la fuente de otros ingresos del trabajo pantalla, selecciona Otros y Continuar
  8. En el Cualquier otro ingreso del trabajo pantalla, ingresa 2022 Aplazamientos en exceso de planes 401 (k) para la descripción, ingresa el cantidad y selecciona Listo

Para el año tributario 2023:

Tu Formulario 1099-R de 2023 se emitirá y reportará el aplazamiento en exceso correspondiente al plan 401(k) de 2022 que recibiste como distribución en 2023.

  • Puedes ignorar un Formulario 1099-R que tenga el código "P" en el Recuadro 7 si reportaste el exceso mencionado anteriormente en 2022.
  • Sin embargo, las ganancias en el Formulario 1099-R con el código 8 en el Recuadro 7 deberían reportarse en 2023.

Si no retiras el exceso para la fecha de vencimiento, se le gravan dos veces sobre el aplazamiento en exceso que queda en el plan. Esto ocurre cuando haces la contribución y cuando la recibes como distribución. No puedes incluir la cantidad en exceso en el costo del contrato aunque la hayas incluido en tus ingresos.

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