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¿Qué sucede si tengo un aplazamiento en exceso correspondiente a un plan 401(k)?

by TurboTax•1• Actualizado 6 días hace

Si recibiste un 2023 Distribución de aplazamientos en exceso del plan 401(k) en 2023, recibirás un 2023 Formulario 1099-R con Código de distribución P en el Recuadro 7; sin embargo, se debe incluir en tu 2023 declaración de impuestos. Tienes dos opciones para hacerlo:

  1. Espera hasta el próximo año , cuando recibas el 2023 Formulario 1099-R y enmendar tu 2023 declaración de impuestos.
  2. Repórtalo ahora en tu 2024 e ignora la declaración 2023 1099-R cuando llegue el próximo año.
    • Si tu 2023 El Formulario 1099-R tiene una cantidad en el Recuadro 4, Retención de impuestos federales y/o Recuadro 14, Retención de impuestos estatales, debes ingresarla en tu Formulario 1099-R. 2023 declaración de impuestos. El 2023 El código P no afectará tu declaración, pero las retenciones se aplicarán a 2023.

Selecciona tu opción a continuación y sigue las instrucciones.

  1. Inicia sesión en TurboTax y abre Tus declaraciones de impuestos y documentos.
  2. Selecciona 2023, luego, Enmendar (modificar) declaracióny, luego, Enmendar usando TurboTax Online.
  3. En la pantalla Bien, empecemos con tu 2023 enmendada, selecciona Agregar o actualizar un formulario de impuestos y, luego, Continuar.
  4. En la pantalla ¿Cuál de estos formularios tienes que agregar a tu declaración? , selecciona 1099-R y, luego, Continuar.
  5. Continúa a través de las pantallas y responde todas las preguntas.

Si no presentaste tu 2024 y quieres reportar un 2023 exceso de aplazamiento del plan 401(k) que se distribuyó en 2023:

  1. Inicia sesión en TurboTax y abre o continúa la declaración de impuestos.
  2. Selecciona Federalesy, luego, Salarios e ingresos.
  3. En Ingresos menos comunes, selecciona Iniciar o Repasar junto a Ingresos varios, Formulario 1099-A, 1099-C.
  4. Selecciona Iniciar junto a Otros ingresos que no se han reportado en un Formulario W-2 o un Formulario 1099.
  5. Responde Sí a la pregunta ¿Recibiste algún otro salario?y, luego, Continuar.
  6. Continúa hasta que llegues a la pantalla Otros ingresos del trabajo. Responde Sí y selecciona Continuar.
  7. En la pantalla Ingresa la fuente de otros ingresos del trabajo, selecciona Otros y Continuar.
  8. En la pantalla Otros ingresos del trabajo, ingresa 2023 Exceso de aplazamientos de planes 401(k) parala descripción, ingresa la cantidad y selecciona Listo.

Para el año tributario 2024:

Tu 2023 Se emitirá un Formulario 1099-R para reportar el excedente. 2023 aplazamiento de un plan 401(k) que recibiste como distribución en 2023.

  • Puedes ignorar un Formulario 1099-R con código P en el recuadro 7 si reportaste el exceso como se describió anteriormente en 2023.
  • Sin embargo, las ganancias del Formulario 1099-R con código 8 en el Recuadro 7 se deben reportar en 2024.

Si no retiras la cantidad en exceso antes de la fecha de vencimiento, se te gravará el doble sobre el aplazamiento en exceso que queda en el plan. Esto ocurre cuando haces la contribución y cuando la recibes como distribución. No puedes incluir la cantidad en exceso en el costo del contrato aunque la hayas incluido en tus ingresos.

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