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¿Puedo hacer un retiro de mi plan 401(k) por dificultad financiera?

RESUELTApor TurboTax5Actualizado hace 4 semanas

Sí, si tu plan 401(k) permite realizar distribuciones por dificultad financiera, puedes retirar dinero para ti, tu cónyuge o tu dependiente en concepto de lo que el IRS (Servicio de Impuestos Internos) considera “necesidad financiera urgente y apremiante”. Es posible que tu plan permita realizar retiros por alguno de los siguientes motivos:

  • Ciertos gastos médicos
  • La compra de tu vivienda principal
  • Gastos de colegiaturas y educación
  • Pagos para evitar el desalojo o la ejecución hipotecaria de tu vivienda principal
  • Gastos de sepelio o funeral
  • Ciertos gastos para la reparación de daños en tu vivienda principal

La aprobación de la solicitud de un retiro por dificultad financiera depende de tu empleador y del supervisor del plan.

A diferencia de un préstamo de plan 401(k), el retiro por dificultad financiera no se puede devolver. Se le asignará el tratamiento de distribución tributable y se registrará en un Formulario 1099-R. Además, si tienes menos de 59 años y medio, es posible que tengas que pagar una multa por distribución prematura del 10% si no cumples los requisitos para obtener una excepción.

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