Una cuenta IRA o un plan de jubilación heredados, ¿son tributables?

Por lo general, solo las distribuciones de una cuenta IRA tradicional heredada son tributables, al igual que las cuentas IRA tradicionales no heredadas. Las distribuciones de una cuenta Roth IRA heredada son tributables solo si se estableció en los últimos cinco años.

Los planes 401(k) heredados son, o serán, tributables. Dependerá de las reglas del plan. Muchos planes 401(k) exigen una distribución global cuando fallece el titular de la cuenta. Si el cónyuge sobreviviente es la persona beneficiaria, puede reinvertir el plan 401(k) en una cuenta IRA. Si no es la persona beneficiaria, entonces es posible que tenga que realizar un pago global y pagar impuestos.

Las reglas de las cuentas IRA heredadas pueden ser complicadas, pero estamos aquí para ayudarte. Si informas a TurboTax que tienes una cuenta IRA o un plan heredados, te haremos algunas preguntas para ver si hay algo que sea tributable este año.