Una cuenta IRA o un plan de jubilación heredados, ¿son tributables?

Por lo general, solo las distribuciones de una cuenta IRA tradicional heredada son tributables, al igual que las cuentas IRA tradicionales no heredadas. Las distribuciones de una cuenta Roth IRA heredada son tributables solo si se estableció en los últimos cinco años.

Los planes 401(k) heredados son o serán tributables. Depende de las reglas del plan. Muchos planes 401(k) exigen una distribución global cuando fallece el titular de la cuenta. Si el beneficiario es el cónyuge sobreviviente, puede reinvertir el plan 401(k) en una cuenta IRA. Si el cónyuge no es el beneficiario, es posible que tenga que realizar un pago global y pagar impuestos.

Las reglas de cuentas IRA heredadas pueden ser complicadas, pero estamos aquí para facilitarlas. Al informar a TurboTax que tu cuenta IRA o plan se heredó, te haremos algunas preguntas para ver si algo es tributable este año.