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¿Cómo manejo varios Formularios de hipoteca 1098?

by TurboTax•6• Actualizado 2 semanas hace

Si tienes varios Formularios de hipoteca 1098 por una refinanciación o porque tu prestamista vendió el préstamo, deberás ingresarlos en TurboTax uno por uno.

Después de seguir los pasos con el primero, puedes agregar un prestamista cuando llegues a la pantalla Tu resumen de 1098 en TurboTax Online o la pantalla Resumen de deducciones de préstamos hipotecarios en TurboTax Desktop.

Sin embargo, si ambos son del mismo prestamista, y uno de ellos tiene la casilla "Corregido" marcada en la parte superior, ingresa el Formulario 1098 corregido y descarta o destruye el otro.

En caso de una refinanciación

Ingresa primero el préstamo original

  1. Ve a la pantalla ¿Pagaste algún préstamo para la vivienda en 2024? y selecciona Sí.
  2. Sigue las instrucciones en pantalla para ingresar la información del préstamo original.
  3. En la pantalla ¿Este Formulario 1098 es el más reciente para tu préstamo? responde No.
  4. Responde el resto de preguntas en pantalla sobre la información del préstamo original.

Luego ingresa el Formulario 1098 del nuevo préstamo

  1. En la pantalla Resumen de tu Formulario 1098 selecciona Agregar un nuevo Formulario 1098.
  2. Sigue las instrucciones en pantalla para ingresar la información del Formulario 1098 adicional.
  3. En la pantalla ¿Este Formulario 1098 es el más reciente para este préstamo? responde Sí. Esto nos permite saber que tenemos el saldo del préstamo más reciente para usar para tu deducción.
  4. En la pantalla Vamos a obtener algunos detalles sobre este préstamo responde Este préstamo es una refinanciación de un préstamo anterior.
  5. En la pantalla Gracias, tenemos toda la información de tu hipoteca selecciona Continuar.
  6. Cuando hayas terminado, verás tus dos formularios en la pantalla Resumen de tu Formulario 1098. Puedes seleccionar Listo para finalizar y presentar la declaración.

En el caso de un préstamo que se vendió

Si un préstamo se vendió a otro prestamista, no es una refinanciación, pero, de todos modos, deberás ingresar cada Formulario 1098 por separado.

Ingresa primero el préstamo original (vendido)

  1. Ve a la pantalla ¿Pagaste algún préstamo para la vivienda en 2024? y selecciona Sí.
  2. Sigue las instrucciones en pantalla para ingresar la información del préstamo original.
  3. En la pantalla ¿Este Formulario 1098 es el más reciente para tu préstamo? selecciona No.
  4. Responde el resto de preguntas en pantalla sobre la información del préstamo original.

Luego ingresa el Formulario 1098 del nuevo préstamo

  1. En la pantalla Resumen de tu Formulario 1098 selecciona Agregar un nuevo Formulario 1098.
  2. Sigue las instrucciones en pantalla para ingresar la información del Formulario 1098 adicional.
  3. En la pantalla ¿Este Formulario 1098 es el más reciente para este préstamo? responde Sí. Esto nos permite saber que tenemos el saldo del préstamo más reciente para usar para tu deducción.
  4. Responde el resto de preguntas en pantalla sobre la información del préstamo original.
  5. Cuando hayas terminado, verás tus dos formularios en la pantalla Resumen de tu Formulario 1098. Puedes seleccionar Listo para finalizar y presentar la declaración.

Para ingresar el Formulario 1098 correspondiente a un préstamo hipotecario que se vendió o se refinanció:

  1. Inicia sesión en TurboTax Desktop y comienza o abre la declaración de impuestos.
  2. Selecciona la pestaña Impuestos federales y, luego, Deducciones y créditos.
  3. En Tu vivienda, selecciona Comenzar o Actualizar junto a Intereses hipotecarios, puntos, refinanciación y seguro. Responde las preguntas en las pantallas siguientes.
  4. Cuando tengas que contestar la pregunta sobre los puntos pagados, marca las opciones que correspondan. La información de los puntos está disponible en la declaración de cierre de tu prestamista.
    • Por lo general, los puntos se pueden deducir en el año en que se pagan o se pueden distribuir (amortizar) durante la vigencia del préstamo. Sin embargo, cuando obtienes un nuevo préstamo, los puntos del préstamo anterior se pueden deducir en su totalidad si se amortizan. También puedes comenzar a distribuir los pagos de los puntos nuevos que pagaste cuando realizaste la refinanciación.
  5. Cuando tengas que responder la pregunta de si este es el Formulario 1098 más reciente, indica No.
  6. En el Resumen de deducciones de préstamos para la vivienda selecciona Agregar un prestamista. Ingresa la información del segundo préstamo y responde las preguntas siguientes.
  7. Cuando llegues a la pregunta de si este es el Formulario 1098 más reciente, responde Sí para el segundo préstamo.

Si pagaste puntos al obtener el préstamo, independientemente de que sea el préstamo original o una refinanciación, puedes obtener una deducción. Por lo general, esta deducción se reclama mientras dure el préstamo. Sin embargo, cuando tomas un nuevo préstamo, se pueden deducir todos los puntos que amortizas del préstamo anterior. Además, puedes comenzar a amortizar los nuevos puntos que hayas pagado al obtener la refinanciación. Asegúrate de reportar tus puntos cuando se te solicite al enviar la información del Formulario 1098.