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¿Cómo uso el Formulario 8915 para reportar mis distribuciones del plan de jubilación relacionadas con el COVID de 2020?

by TurboTax• Actualizado 2 semanas hace

El Formulario 8915 se usa para reportar una distribución del plan de jubilación relacionada con un desastre y la devolución de esos fondos. Para los años tributarios 2021 y 2022, el Formulario 8915-F reemplaza el Formulario 8915-E, que fue el formulario que se utilizó para reportar las distribuciones por desastre calificado relacionadas con el COVID en 2020. (¿Cómo sé si califico?)

Nota: Si tomaste una distribución relacionada con el COVID de 2020 y esta no calificó para el pago de impuestos sobre la cantidad total, tu declaración de impuestos de 2022 deberá incluir un Formulario 8915-F, que registra la cantidad sujeta a impuestos correspondiente a 2021 (un tercio de la cantidad total de la distribución de 2020) y la cantidad que corresponde traspasar a 2022 (también un tercio de la cantidad total).

Para obtener instrucciones sobre cómo ingresar tu distribución de jubilación relacionada con el COVID-19 de 2020, selecciona el tipo de distribución que elegiste y sigue los pasos:  

Nota: Si tu menú de navegación de TurboTax se ve diferente de lo que se describe aquí, consulta esta información.

Si tomaste una distribución de un plan de jubilación (que no sea una cuenta IRA), sigue estas instrucciones: 

  1. Inicia sesión en tu cuenta de TurboTax.
  2. Abre o descarga el archivo PDF de tu declaración de impuestos de 2020 (necesitarás que esté abierto para tenerlo como referencia).
  3. Ve a la sección 8915-E en tu declaración de 2020.
    • Nota: Si no logras encontrar el Formulario 8915-E, abre el archivo PDF de tu declaración de impuestos de 2020, mantén presionadas las teclas Ctrl + F y escribe 8915 en la barra de búsqueda.
  4. En tu declaración actual, selecciona Salarios e ingresos de la página de inicio.
  5. Selecciona Cuenta IRA, plan 401(k), Retiros del plan de pensiones (1099-R).
    • Si no aparece IRA, 401(k), Retiros del plan de pensiones (1099-R) , selecciona Agregar un tema para agregarlo desde Planes de jubilación y Seguro Social.
  6. Elige la respuesta que corresponda a ¿Recibiste un Formulario 1099-R en 2022? 
    • Si recibiste un Formulario 1099-R para 2022 y aún no lo ingresaste, hazlo.
    • Selecciona Continuar.
  7. Responde Sí a ¿Alguna vez tomaste una distribución relacionada con un desastre antes de 2022?
  8. Selecciona Continuar.
  9. Responde Sí a ¿Tomaste una distribución por desastre calificado en 2020?
  10.  Selecciona la casilla junto a la casilla Si esta fue una distribución relacionada con el coronavirus reportada en 2020 .
  11. Ingresa la cantidad del Formulario 8915-E, línea 4, columna b, y selecciona Continuar.
  12. Para finalizar, selecciona Distribución por desastre calificado en 2020 de planes de jubilación (excepto cuentas IRA).
  13. Regresa a la sección Formulario 8915-E en tu declaración de 2020.
    • Nota: El Formulario 8915-F no se generará porque no es necesario. Solo necesitas la información del Formulario 8915-E de 2020 para tu declaración de impuestos de 2022.
  14. Revisa la Parte II de tu Formulario 8915-E de 2020.
  15. Fíjate si el recuadro de la línea 9 está marcado.
    •  Si este recuadro está marcado, ingresa 0 en el primer recuadro debajo de la sección en TurboTax.
    • Si no está seleccionado, ingresa la cantidad de la línea 9 en la primera casilla de la sección en TurboTax.
  16. Ingresa la cantidad de tu Formulario 8915-E de 2020, línea 10, en el segundo recuadro debajo de la sección en TurboTax.
    • Si en tu Formulario 8915-E el recuadro está en blanco, deja la línea en blanco en TurboTax.
  17. Ingresa la cantidad de la línea 9 de tu Formulario 8915-E de 2020 en el tercer recuadro debajo de la sección en TurboTax.
    • Nota: Si el recuadro de la línea 9 del Formulario 8915-E no está seleccionado, la casilla 1 y la casilla 3 en TurboTax mostrarán la misma cantidad.
  18. En la página siguiente, ingresa las devoluciones que hayas hecho.
  19. Selecciona Continuar.
  20. Si en 2020 solo tomaste una distribución, responde No, no lo hice a la pregunta ¿Tomaste una distribución relacionada con un desastre en 2017, 2018 o 2019?
  21. Para finalizar la sección, selecciona Continuar.
    • Nota: Si recibes un mensaje de error en donde se solicita el tipo o el nombre de un desastre, ingresa Virus SARS-CoV-2 o Enfermedad por coronavirus de 2019 para borrar el error.

Si tomaste una distribución de un plan de jubilación tradicional, SEP, SIMPLE o Roth IRA, sigue estas instrucciones: 

  1. Inicia sesión en tu cuenta de TurboTax.
  2. Abre o descarga el archivo PDF de tu declaración de impuestos de 2020 (necesitarás que esté abierto para tenerlo como referencia).
  3. Ve a la sección 8915-E en tu declaración de 2020.
    • Nota: Si no logras encontrar el Formulario 8915-E, abre el archivo PDF de tu declaración de impuestos de 2020, mantén presionadas las teclas Ctrl + F y escribe 8915 en la barra de búsqueda.
  4. Luego, selecciona Federal en el menú de TurboTax.
  5. Selecciona Salarios e ingresos.
  6. Ubica la sección Planes de jubilación y Seguro Social y selecciona Mostrar más.
  7. Selecciona Comenzar o Repasar junto a Cuenta IRA, planes 401(k), Retiros del plan de pensiones (Formulario 1099-R).
  8. Elige la respuesta que corresponda a ¿Recibiste un Formulario 1099-R en 2022? 
    • Si recibiste un Formulario 1099-R para 2022 y aún no lo ingresaste, hazlo.
    • Selecciona Continuar.
  9.  Responde Sí a ¿ Alguna vez recibiste una distribución por motivos de desastre antes de 2022?. 
  10. Selecciona Continuar.
  11. Responde Sí a ¿Tomaste una distribución por desastre calificado en 2020?
  12.  Selecciona la casilla junto a la casilla Si esta fue una distribución relacionada con el coronavirus reportada en 2020 . 
  13. Ingresa la cantidad del Formulario 8915-E, línea 4, columna b, y selecciona Continuar.
  14. Para finalizar, selecciona Distribución por desastre calificado en 2020 (de cuentas IRA tradicionales, SEP, SIMPLE y Roth IRA).
  15. Regresa a la sección Formulario 8915-E en tu declaración de 2020.
    • Nota: El Formulario 8915-F no se generará porque no es necesario. Solo necesitas la información del Formulario 8915-E de 2020 para tu declaración de impuestos de 2022.
  16. Revisa la Parte III de tu Formulario 8915-E de 2020.
  17. Revisa la sección del formulario para ver si el recuadro de la línea 17 está marcado.
    •  Si esta casilla está marcada, ingresa 0 en el primer recuadro debajo de la sección en TurboTax.
    • Si no está seleccionado, ingresa la cantidad de la línea 17 en la primera casilla de la sección en TurboTax.
  18. Ingresa la cantidad de tu Formulario 8915-E de 2020, línea 18, en el segundo recuadro debajo de la sección en TurboTax.
    • Si en tu Formulario 8915-E el recuadro está en blanco, deja la línea en blanco en TurboTax.
  19. Ingresa la cantidad de tu Formulario 8915-E de 2020, línea 17, en el tercer recuadro debajo de la sección en TurboTax.
    • Nota: Si el recuadro de la línea 17 del Formulario 8915-E no está seleccionado, la casilla 1 y la casilla 3 en TurboTax mostrarán la misma cantidad.
  20. En la página siguiente, ingresa las devoluciones que hayas hecho.
  21. Selecciona Continuar.
  22. Si en 2020 solo tomaste una distribución, responde No, no lo hice a la pregunta ¿Tomaste una distribución relacionada con un desastre en 2017, 2018 o 2019? 
  23. Para finalizar la sección, selecciona Continuar.
    • Nota: Si recibes un mensaje de error en donde se solicita el tipo o el nombre de un desastre, ingresa Virus SARS-CoV-2 o Enfermedad por coronavirus de 2019 para borrar el error.